Środki z OFE po zmarłym ojcu. Brak informacji od ZUS i OFE.

Dzień dobry. 1. W tej sytuacji - należy najpierw uzyskać formalny tytuł do spadku: akt poświadczenia dziedziczenia u notariusza albo postanowienie sądu o stwierdzeniu nabycia spadku. Dopiero po okazaniu tego dokumentu instytucje mają podstawę, aby udzielić informacji i uruchomić wypłatę lub dokonać transferu środków. 2. Środki mogą już nie znajdować w OFE,. Część albo nawet całość mogła już zostać przeniesiona do ZUS na tzw. subkonto w ramach „suwaka bezpieczeństwa” przed emeryturą. To jest częsty powód, dla którego po kontakcie z OFE nie ma informacji o koncie albo nie da się uzyskać informacji telefonicznie. 3. Po uzyskaniu aktu dziedziczenia będzie Pani musiała złożyć wniosek z tym dokumentem do ZUS i ewentualnie do OFE (jeżeli okaże się, że ojciec był członkiem), a wtedy ZUS/OFE wskażą jednoznacznie, czy jest Pani osobą uposażoną wskazaną przez ojca, czy środki podlegają dziedziczeniu na zasadach spadkowych, oraz gdzie dokładnie są zgromadzone i w jakiej kwocie. Pozdrawiam. Adw. Tomasz R. Weigt, tel. 601-225-208

Dzień dobry, Rozumiem Pani niepokój. Niestety w takich sprawach ZUS i OFE bardzo często odmawiają informacji, dopóki nie ma formalnego potwierdzenia, kto jest spadkobiercą lub osobą uprawnioną. To nie musi oznaczać, że pieniądze „zniknęły”, tylko że instytucje działają w rygorze przepisów o tajemnicy i ochronie danych. Co do zasady sytuacja wygląda w sposób następujący. Jeżeli ojciec miał środki w OFE, to po jego śmierci nie przepadają one automatycznie. Mogą zostać wypłacone osobom uposażonym (jeżeli zostały wskazane w OFE) albo – jeżeli takich osób nie wskazano – wchodzą do masy spadkowej i wtedy konieczne jest wykazanie praw do spadku. ZUS ma rację, że bez dokumentu potwierdzającego Pani status (akt poświadczenia dziedziczenia lub postanowienie sądu o stwierdzeniu nabycia spadku) zwykle nie udzieli szczegółowych informacji ani nie wskaże, gdzie są środki. Podobnie OFE nie udziela danych osobom, które formalnie nie wykażą uprawnienia. To, że nie znalazła Pani konta w OFE, może wynikać z kilku powodów: ojciec mógł zostać przeniesiony do innego funduszu, środki mogły zostać przekazane na subkonto w ZUS (co jest częste po zmianach w systemie emerytalnym), albo konto mogło być prowadzone w sposób, którego nie da się ustalić „telefonicznie” bez formalnego wniosku. Najbardziej racjonalne kroki to: Po pierwsze, uzyskanie aktu poświadczenia dziedziczenia u notariusza albo postanowienia sądu o nabyciu spadku. To jest dokument, którego ZUS będzie wymagał. Po drugie, złożenie do ZUS pisemnego wniosku o wskazanie, czy zmarły posiadał środki na subkoncie oraz do jakiego OFE były kierowane składki. Po trzecie, po uzyskaniu informacji o funduszu, złożenie wniosku do OFE o wypłatę środków osobom uprawnionym albo spadkobiercom. Jeżeli kontakt z pracownikiem ZUS jest utrudniony, warto kierować sprawę formalnie na piśmie przez PUE ZUS lub listem poleconym – wtedy urząd musi odpowiedzieć. W razie potrzeby zapraszam na konsultację, spróbuję pomóc. ---- PS. Jeżeli są Państwo usatysfakcjonowani udzieloną odpowiedzią oraz dotychczasowym wsparciem, będę bardzo wdzięczny za pozostawienie krótkiego komentarza na SpecPrawniku oraz w wizytówce Google (link do wizytówki: https://share.google/hf7saPPpyxKEx0Hi5). Zajmuje to dosłownie kilka minut, a dla nas – prawników – ma ogromne znaczenie i realnie pozwala docierać z pomocą do kolejnych osób potrzebujących wsparcia prawnego. Z góry dziękuję. Adwokat Adrian Gajzler