Zachowek dla rodzeństwa od pieniędzy objętych dyspozycją bankową na wypadek śmierci.

Dzień dobry. 1. Pana braciom nie przysługuje roszczenie o zachowek od środków wypłaconych Panu na podstawie dyspozycji na wypadek śmierci. Zgodnie z art. 56 ust. 5 ustawy – Prawo bankowe, kwota wypłacona na podstawie takiego zapisu nie wchodzi w skład spadku po posiadaczu rachunku. 2. Instytucja zachowku opiera się na tzw. substracie zachowku, do którego dolicza się wyłącznie darowizny oraz zapisy windykacyjne (art. 993 Kodeksu cywilnego). Katalog ten ma charakter zamknięty. Dyspozycja bankowa na wypadek śmierci nie jest ani darowizną, ani zapisem windykacyjnym, w związku z czym nie podlega doliczeniu do spadku. 3. Jedynym warunkiem skuteczności takiego zapisu jest zmieszczenie się w ustawowym limicie kwotowym, który wynosi dwudziestokrotność przeciętnego miesięcznego wynagrodzenia w sektorze przedsiębiorstw. Ewentualna nadwyżka ponad ten limit nie podlegałaby dyspozycji i weszłaby do spadku dziedziczonego z ustawy przez Pana i braci w częściach równych. Pozdrawiam. Adw. Tomasz R. Weigt, tel. 601-225-208.

Dzień dobry, jeżeli mama złożyła w banku dyspozycję na wypadek śmierci i wskazała w niej Pana jako osobę, która ma otrzymać pieniądze, bank wypłaca te środki bezpośrednio Panu. Pieniądze te nie wchodzą do spadku. Nie oznacza to jednak, że bracia nie mogą domagać się zachowku od tej kwoty. Jeżeli mama nie zostawiła testamentu, a jej mąż (Pański ojciec) już nie żył, to po mamie dziedziczycie Państwo we trzech – każdy po 1/3 spadku. Bracia są więc osobami uprawnionymi do zachowku. Przy obliczaniu zachowku bierze się pod uwagę również pieniądze wypłacone na podstawie dyspozycji bankowej na wypadek śmierci. Oznacza to, że bracia mogą mieć prawo do zachowku również od pieniędzy, które otrzymał Pan z banku. Jeżeli wszyscy trzej jesteście pełnoletni i zdolni do pracy, zachowek każdego z braci wynosi co do zasady 1/6 wartości majątku uwzględnianego przy obliczaniu zachowku. Przykładowo, jeżeli mama pozostawiła 60 000 zł i cała ta kwota została wypłacona Panu na podstawie dyspozycji bankowej, a nie było żadnego innego majątku ani długów, każdy z braci mógłby co do zasady żądać około 10 000 zł zachowku. Jednocześnie trzeba pamiętać, że Pana odpowiedzialność za zapłatę zachowku jest ograniczona. Jeżeli sam jest Pan uprawniony do zachowku po mamie, to co do zasady odpowiada Pan wobec braci za nadwyżkę ponad przysługujący Panu zachowek. Innymi słowy, nie powinien Pan być zobowiązany do oddania całej kwoty otrzymanej z banku – zakres odpowiedzialności jest ograniczony z uwzględnieniem zachowku, który samemu Panu przysługuje. Bracia nie otrzymają tych pieniędzy automatycznie. Musieliby wystąpić z żądaniem zapłaty, a w razie braku porozumienia mogą dochodzić swoich praw przed sądem. Ostateczne wyliczenie może być inne, jeżeli mama miała jakieś długi, wcześniej przekazywała dzieciom darowizny albo pozostawiła jeszcze inny majątek. Znaczenie może mieć również dokładna treść dyspozycji złożonej w banku. Pozdrawiam Kacper Szreder radca prawny tel. 506-691-756