Udostępnienie konta osobie z zajęciem komorniczym za alimenty. Obowiązek zwrotu i konsekwencje.

Dzień dobry. 1. Udostępnienie własnego rachunku bankowego innej osobie w celu ominięcia egzekucji komorniczej może zostać uznane za przestępstwo udaremnienia lub uszczuplenia zaspokojenia wierzyciela (w tym przypadku dzieci uprawnionych do alimentów) z art. 300 § 2 Kodeksu karnego, zagrożone karą pozbawienia wolności od 3 miesięcy do 5 lat. Jeśli w momencie przyjmowania przelewu i pierwszej wypłaty nie wiedział Pan o prowadzonym postępowaniu egzekucyjnym, to nie działał Pan z zamiarem popełnienia przestępstwa. Od chwili powzięcia wiedzy o zadłużeniu alimentacyjnym sytuacja ulega jednak zmianie – dalsza wypłata gotówki „do ręki” może zostać zakwalifikowana przez prokuraturę jako umyślne pomocnictwo w ukrywaniu majątku przed komornikiem (art. 18 § 3 k.k. w zw. z art. 300 § 2 k.k.). 2. W związku z tym nie powinien Pan przekazywać dłużnikowi pozostałych pieniędzy w gotówce. Jeśli ta osoba domaga się zwrotu środków, jedynym formalnie poprawnym rozwiązaniem jest odesłanie ich przelewem na jej własny, imienny rachunek bankowy – wówczas środki te trafią do systemu bankowego i będą mogły zostać prawidłowo objęte zajęciem komorniczym. Alternatywnie, jeżeli znane są Panu dane komornika prowadzącego sprawę, bezpiecznym krokiem jest poinformowanie go o posiadaniu środków należnych dłużnikowi, co pozwoli na ich zajęcie w trybie egzekucji z innych wierzytelności (art. 895 Kodeksu postępowania cywilnego) i zwolni Pana z długu wobec tej osoby. 3. Dodatkową konsekwencją udostępnienia konta jest ryzyko natychmiastowego wypowiedzenia umowy rachunku przez bank z powodu naruszenia regulaminu, który zakazuje korzystania z konta osobistego przez osoby trzecie. Ponadto przepływ nieswoich środków bez udokumentowanego tytułu prawnego (np. umowy zlecenia czy pożyczki) może skutkować wszczęciem kontroli skarbowej pod kątem nieujawnionych źródeł przychodów lub podatku od czynności cywilnoprawnych (PCC), a także zgłoszeniem transakcji jako podejrzanej w ramach procedur przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML). Pozdrawiam. Adw. Tomasz R. Weigt, tel. 601-225-208