Ryzyko odpowiedzialności karnej za nielegalne transakcje bankowe i gry hazardowe online.

Sytuacja jest złożona i wymaga szczegółowej analizy. Przelewy od znajomego, brak dokumentacji, potencjalna gra w nielegalnych kasynach – to wszystko może wzbudzić zainteresowanie GIIF i organów ścigania. Brak dowodów na co poszły pieniądze utrudni obronę. Samo granie w nielegalnych kasynach nie musi od razu oznaczać więzienia. Kluczowe będzie ustalenie źródła środków i celu przelewów. Proszę skompletować wszelkie informacje, które pomogą wyjaśnić sprawę

Szanowny Użytkowniku. Proszę pamiętać, że niniejsza opinia ma charakter orientacyjny i nie zastępuje szczegółowej analizy sprawy w ramach pełnomocnictwa. Zalecam jak najszybszy kontakt z kancelarią w celu pogłębionej konsultacji. Analiza sytuacji Z Pana opisu wynika, że otrzymał Pan liczne przelewy od znajomego, które miały charakter pomocy finansowej, bez formalnych dokumentów (np. umów darowizny czy pożyczki). Jednocześnie przyznaje Pan, że część tych środków mogła być związana z Pana udziałem w grach hazardowych, które – jak słusznie wskazuje – okazały się nielegalne. Bank zablokował dostęp do konta z powodu "dziwnych przelewów", co jest standardową procedurą stosowaną przez instytucje finansowe w ramach przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu, dalej: ustawa AML). Po Pana wizycie w placówce konto zostało odblokowane, ale nie otrzymał Pan dalszych wyjaśnień, co sugeruje, że bank uznał transakcje za wyjaśnione na tym etapie lub nie uznał ich za na tyle podejrzane, by eskalować sprawę.Kluczowe aspekty prawne:Obowiązki banku i GIIF: Banki są zobowiązane do monitorowania transakcji i zgłaszania podejrzanych do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej (GIIF) na podstawie art. 86 ustawy AML. Zgłoszenie to nie oznacza automatycznie, że Pan popełnił przestępstwo – to jedynie sygnał do dalszego sprawdzenia. GIIF może żądać blokady konta lub dokumentów, ale w Pana przypadku konto już działa, co jest pozytywnym znakiem. Jeśli bank przekazał informację do GIIF (co nie jest pewne, bo nie poinformowano Pana o tym), sprawa mogłaby trafić do prokuratury tylko w razie podejrzenia prania pieniędzy (art. 299 Kodeksu karnego), ale wymaga to dowodów na Pana świadomą wiedzę o nielegalnym pochodzeniu środków. Brak dokumentów i dowodów: Fakt, że nie ma Pan rachunków czy umów, nie jest sam w sobie przestępstwem – przelewy od znajomego mogą być traktowane jako darowizny lub nieformalne pożyczki, o ile nie służą praniu brudnych pieniędzy. Brak dowodów na Pana stronie nie oznacza automatycznej winy; wręcz przeciwnie, to prokuratura musi udowodnić winę poza rozsądną wątpliwość (zasada domniemania niewinności, art. 5 Kodeksu postępowania karnego). Nielegalny hazard: Udział w grach hazardowych poza licencjonowanymi podmiotami (np. Total Casino) jest wykroczeniem lub przestępstwem skarbowym (art. 89 ustawy o grach hazardowych), ale dla gracza grozi głównie grzywna (do kilkuset tysięcy złotych w skrajnych przypadkach), a nie więzienie. Kara pozbawienia wolności (do 3 lat) dotyczy głównie organizatorów nielegalnych kasyn (art. 107 Kodeksu karnego skarbowego). Pana rola jako gracza nie niesie ryzyka więzienia, o ile nie był Pan organizatorem. Czy pójdzie Pan do więzienia?Nie, nie ma podstaw do obaw o natychmiastowe więzienie. Bez konkretnych dowodów na Pana świadome uczestnictwo w praniu pieniędzy (np. wiedza o nielegalnym źródle środków) lub organizację hazardu, sprawa nie powinna eskalować do kary pozbawienia wolności. Bank odblokował konto, co sugeruje, że nie uznał transakcji za krytycznie podejrzane. Nawet jeśli GIIF otrzymało zgłoszenie, to rutynowe – w 2023 r. zgłoszono dziesiątki tysięcy transakcji, z czego tylko ułamek kończy się postępowaniem karnym. Pana "nieświadomość" co do nielegalności kasyn działa na korzyść (brak umyślności).Zalecenia praktyczneDokumentuj wszystko: Zbierz historię przelewów z banku (wyciągi), notatki z rozmów z infolinią i wizytą w placówce. Napisz pismo do banku z prośbą o wyjaśnienie statusu sprawy (czy zgłoszono do GIIF) – to wzmocni Pana pozycję. Wyjaśnij źródło środków: Skontaktuj się ze znajomym i poproś o pisemne oświadczenie, że przelewy były pomocą (darowizną). Jeśli to możliwe, zarejestruj darowiznę w US (jeśli powyżej 4.902 zł w 2025 r., podatek od darowizny). Współpracuj z organami: Jeśli GIIF lub prokuratura się odezwą, odpowiadaj szczerze i szybko – to minimalizuje ryzyka. Nie ignoruj wezwań. Unikaj podobnych transakcji: W przyszłości używaj formalnych umów, by uniknąć podejrzeń. Konsultacja: Umów się na wizytę w kancelarii – pomożemy w piśmie do banku/GIIF i reprezentacji, jeśli sprawa ruszy dalej. Koszt wstępnej konsultacji to ok. 200-300 zł. Proszę o szybki kontakt pod numerem kancelarii Podsumowując: Sytuacja jest stresująca, ale nie dramatyczna. Bez dowodów na winę nie grozi Panu więzienie – skup się na wyjaśnieniach i prewencji.Z poważaniem, Adwokat Arkadiusz Malak Kancelaria Adwokacka Adwokat Arkadiusz Malak Jeżeli niniejsza porada prawna okazała się pomocna zachęcam do wystawienia opinii o Naszej Kancelarii na portalu Specprawnik.pl oraz do wizyty na Naszej stronie internetowej Arkadiusz Malak Kancelaria Adwokacka - Adwokaci Bolesławiec woj. dolnośląskie | Panorama Firm https://share.google/LsO9WUQdjurpJtB1B oraz na Naszym profilu na fb: https://www.facebook.com/share/1Ht4r6JpMd/. Dziękuję za zaufanie!