Jak przekazać środki z konta córce po śmierci bez postępowania spadkowego?

Dzień dobry. Biorąc pod uwagę kwotę (5–7 tys. zł) oraz chęć uniknięcia formalności spadkowych najlepszym i najbezpieczniejszym rozwiązaniem jest dyspozycja wkładem na wypadek śmierci. Środki wypłacone na tej podstawie nie staną się częścią masy spadkowej, a bank będzie mieć obowiązek wypłaty środków córce niezwłocznie po przekazaniu mu aktu zgonu. Jednak kwoty wypłacone z rachunku na podstawie dyspozycji na wypadek śmierci będą uwzględniane przy obliczaniu zachowku. Nie ma sposobu na to, żeby całkowicie zapobiec roszczeniu o zachowek męża względem córki, chyba że wydziedziczy go Pani w testamencie. Pozdrawiam. Adw. Tomasz R. Weigt, tel. 601-225-208

Dzień dobry, w takim razie najlepiej ustanowić dyspozycję na wypadek Pani śmierci na rzecz córki. O szczegóły najlepiej spytać się w banku, ale ta czynność na pewno będzie wymagała obecności zarówno Pani, jak i córki. R. pr. Elżbieta Walczak