Czy mogę starać się o pieniądze z OFE po zmarłym ojcu ?

Dzień dobry. 1. Tak, środki zgromadzone w Otwartym Funduszu Emerytalnym (OFE) po zmarłym ojcu podlegają dziedziczeniu i może Pan/Pani ubiegać się o ich wypłatę. Zgodnie z polskim prawem fundusze te nie przepadają, lecz są przekazywane osobom wskazanym przez członka funduszu (tzw. uposażonym), a w przypadku ich braku — spadkobiercom ustawowym lub testamentowym. Proces ten jest niezależny od standardowego postępowania spadkowego, choć dokument potwierdzający nabycie spadku (postanowienie sądu lub akt notarialny) będzie niezbędny, jeśli ojciec nie wyznaczył konkretnych osób do odbioru środków jeszcze za życia. 2. Aby ustalić, w którym dokładnie OFE znajdowały się oszczędności ojca, najskuteczniejszym krokiem jest skierowanie zapytania do ZUS. ZUS prowadzi Centralny Rejestr Członków OFE i jako organ nadzorujący przepływ składek ma obowiązek udzielić takiej informacji spadkobiercy legitymującemu się odpisem aktu zgonu. Zapytanie można złożyć osobiście w dowolnej placówce ZUS, przesłać pocztą lub sprawdzić za pośrednictwem profilu PUE ZUS. Po uzyskaniu nazwy konkretnego funduszu należy skontaktować się bezpośrednio z tym towarzystwem emerytalnym, które prześle Pani/Panu formularze niezbędne do wypłaty oraz wykaz wymaganych załączników. 3. Istotne jest, aby pamiętać również o tzw. subkoncie w ZUS, na które od maja 2011 roku trafiała część składki emerytalnej. Środki tam zgromadzone są dziedziczone na takich samych zasadach jak te w OFE. W praktyce, jeśli złoży Pan/Pani wniosek o wypłatę w OFE, fundusz ten ma ustawowy obowiązek zawiadomić ZUS w ciągu 14 dni, co powinno automatycznie uruchomić procedurę wypłaty pieniędzy z subkonta bez konieczności składania oddzielnego wniosku w ZUS. Jeżeli jednak ojciec w chwili śmierci nie był już członkiem OFE, należy złożyć wniosek o wypłatę środków bezpośrednio w ZUS. Pozdrawiam. Adw. Tomasz R. Weigt, tel. 601-225-208